مهنة المال

ضع أموالك في مكان فمك: 4 طرق للاستثمار بضمير

ما الفيلم الذي يجب رؤيته؟
 

المصدر: Thinkstock

بالنسبة للعديد من الأشخاص ، أصبح الاستثمار أكثر من مجرد وسيلة لكسب المال أو التخطيط للأمن المالي طويل الأجل. المزيد والمزيد من الممولين والمساهمين المحتملين ينظرون إلى الشركات في ضوء أكثر أهمية ، بما يتجاوز القياسات البسيطة للنمو ومعدلات العائد السنوية. نظرًا لأن عامة الناس أصبحوا أكثر وعيًا بما يحدث في جميع أنحاء العالم بفضل القدرة السريعة على مشاركة المعلومات أو تتبعها عبر Facebook و Google ، فقد خضعت الشركات الكبيرة والصغيرة إلى مستويات أعلى من التدقيق أكثر من أي وقت مضى.

لقد دخلنا عصرًا أصبح فيه الاستثمار المسؤول اجتماعيًا سائدًا. يتخذ المساهمون الآن خطوات لضمان إجراء تحليل نوعي شامل للشركات التي يحتمل أن يهتموا بها والتأكيد على السلوك باعتباره مصدر قلق رئيسي. حتى أن مديري الصناديق طوروا خطوات لضمان حصول المستثمرين على فكرة أفضل عما تدعمه أموالهم من خلال إدخال أنظمة وضع العلامات وحتى عملية الفرز لتحديد الشركات التي تتم إدارتها بشكل أفضل.

ستيفن ج. شويث ، رئيس الشبكة المالية الإيجابية الأولى ، أخبر بنك على مدى العقدين الماضيين ، تحولت فكرة الاستثمار المسؤول اجتماعياً إلى مصطلح أكثر شمولاً من أي وقت مضى. أخبر المنشور أنه في حين أن رؤية العائد يمثل أولوية ، فإنه ليس الشيء الوحيد الذي يدور في أذهان المستثمرين.

'عندما أقول SRI ، فإن الاختصار بالنسبة لي هو استثمار مستدام ومسؤول ومؤثر. إن الأمر يتعلق بالاستثمار لفعل ما هو أكثر من مجرد جني الأموال '. 'نريد كسب المال ، لكننا نريد أيضًا أن يكون لنا تأثير إيجابي على العالم لأننا نجني المال'.

هناك إيجابيات وسلبيات لكي تصبح مستثمرًا مسؤولًا اجتماعيًا ، واتخاذ خطوات إضافية للتعمق أكثر في التحليل النوعي يأتي مع تكاليف الوقت والجهد الإضافي. مع وجود العديد من المشكلات التي تواجه العالم اليوم ، هناك من يعتقد أن الخيارات المالية الذكية من جانب مجتمع الاستثمار يمكن أن تساعد بالفعل في تحفيز بعض التغيير الإيجابي في العالم. نظرًا لأن فكرة الاستثمار مع ضميرك أصبحت أكثر شيوعًا ، فستصبح أسهل أيضًا. مدير الصندوق ايمي دوميني شرح ل الحارس أن الرأسمالية يمكن أن يكون لها تأثير إيجابي هائل في العالم عندما يقترن بالفكر التقدمي.

'لماذا لا يرغب شخص ما في المشاركة في المساعدة في جعل التمويل جزءًا من حل المشكلات الاجتماعية اليوم؟' قالت. 'يمكنك أن تأخذ الأداة التي تكون مستثمرًا وتستخدمها للإدلاء بصوتك من أجل السلام والعدالة الاجتماعية والأسباب الأخرى التي تهتم بها.'

إذن ما هي الخطوات التي يمكن للمستثمرين العاديين اتخاذها للتأكد من أنهم يضعون أموالهم في مكانها الصحيح عندما يتعلق الأمر بالشركات التي يدعمونها؟ هناك عدة طرق ، ولكن الأمر يتعلق حقًا باستخدام الأنظمة الحالية والاستفادة من التحليل الشخصي للفرد.

فيما يلي أربع طرق سهلة للتأكد من أن الاستثمارات التالية التي تقوم بها مسؤولة اجتماعيًا وستريح ضميرك.

المصدر: Thinkstock

1. تطوير موهبة للتحليل النوعي

الشيء الوحيد الذي سيكون مفيدًا للغاية في تحديد مكان وضع أموالك هو القدرة الشديدة على تحليل المعلومات من أجل النزاهة النوعية. هذه ليست مهارة يمكن تعلمها بين عشية وضحاها: إنها ستأتي بخبرة من تحليل الأسهم بمرور الوقت. ستساعد التجربة بعد فترة ، حيث تبدأ العلامات الحمراء في الظهور في فحص بيانات الشركات والممارسات التجارية. بالطبع ، ستعتمد الكثير من المخاوف على التفضيل الشخصي ، لذلك ستختلف مهارات التحليل النوعي لكل مستثمر.

يجب أن تتضمن بعض العوامل الرئيسية التي يجب البحث عنها عند إجراء التحليلات الخاصة بك هياكل الحوكمة والملكية ، وممارسات الملكية ، وسياسات الإفصاح ، وعلاقات العمل ، وحقوق العمال ، ونقاط القوة التنافسية. ستظهر العديد من الشركات تفانيًا قويًا لبعض هذه العناصر مع تجاهل البعض الآخر. بالنسبة للعديد من الشركات العامة ، يتوفر قدر هائل من المعلومات ، ويمكن لبحث بسيط في Google في كثير من الأحيان إظهار الأوساخ على الشركات التي لديها أنقى الصور.

سيكون تطوير مجموعة مهارات قوية للحكم الدقيق على جودة الشركة أهم أداة في ترسانة المستثمر الواعي اجتماعيًا. سيكون مفيدًا في المواقف التي تضطر فيها إلى اتخاذ قرارات سريعة أو 'الذهاب مع حدسك'. بعد كل شيء ، تعلم أن تثق بأحكامك الخاصة له أهمية قصوى في عالم المال.

المصدر: Thinkstock

2. التعرف على 'مخزون الخطيئة'

مصطلح 'مخزون الخطيئة' لديه طريقة للقفز عليك ، لكنه على الأرجح لا يعني ما تعتقده. هذه ليست أسهمًا في شركات تنتهك القانون بشكل نشط وعن عمد أو تسبب أضرارًا لا داعي لها - فهي ببساطة تتمتع بسمعة كونها مثيرة للجدل إلى حد ما في نظر بعض المستثمرين. تشمل أسهم الخطيئة أسهمًا في شركات تقيم في صناعات مثل الكحول والمخدرات والبنادق والمقامرة. هذه صناعات كبيرة تدر عائدات ضخمة ، لكن بعض الناس يفضلون عدم استثمار أموالهم في تلك القطاعات.

كما الشارع يشرح عادة ما تكون أسهم الخطيئة هي أسهم في الشركات التي توفر تخفيف التوتر أو منافذ للناس. عندما تصبح الأوقات صعبة بالنسبة للكثيرين ، كما هو الحال مع الأزمة المالية في السنوات الست الماضية ، تميل اتجاهات السوق العامة إلى الهبوط. ومع ذلك ، يبدو أن العديد من مخزونات الخطيئة محصنة ضد نفس النشاط. يتم دعم مخزون الخطيئة بجودة إضافية تمنحهم بعض القوة للبقاء. في حين أن هذه الأسهم ليست محصنة تمامًا ضد الركود ، إلا أنها تتمتع بمعدل بقاء جيد.

وخير مثال على ما يمكن أن يصنف على أنه مخزون الخطيئة أنهيزر بوش (NYSE: BUD) ، وهي شركة لها تاريخ غني في الولايات المتحدة ولديها الآن 13 مصنعًا للجعة في جميع أنحاء البلاد. يتكون خط الإنتاج الرئيسي لشركة Anheuser-Busch من المشروبات الكحولية ، والتي يفضل بعض الأشخاص عدم استثمار أموالهم فيها. ومع ذلك ، فإن ما يجعل مبيعات الكحول أمرًا مثيرًا للاهتمام هو أنه بينما يمر الاقتصاد بأوقات عصيبة ، تظل المبيعات مرتفعة.

بالنسبة الى سي إن إن ، أملاح الكحول صعد 9 في المائة خلال عام 2008 ، ذروة الركود. شهد عام 2009 تراجعًا في المبيعات مرة أخرى ، لكن عام 2010 شهد زيادة أخرى بنسبة 9 في المائة. يظهر أنه حتى عندما تكون الأوقات صعبة بالنسبة للكثيرين ، فإن التوجه إلى البار المحلي لتناول الجعة لا يخرج أبدًا عن الأناقة. تمكنت Anheuser-Busch من التمسك بها خلال فترة الركود وتحقيق بعض التقدم بينما شهدت الكثير من الشركات الأخرى انخفاضات كبيرة أو اضطرت إلى الإغلاق تمامًا.

لذلك أثناء تجوال السوق كمستثمر مسؤول اجتماعيًا ، من المهم معرفة ما هو سهم الخطيئة بالضبط ولماذا يتم تصنيفه على هذا النحو. الاختيار النهائي لما إذا كنت تريد الاستثمار في أي شركة تحمل لقب 'الخطيئة' متروك للفرد. لا تتأثر تمامًا بالعلامات التي قد توافق عليها أو لا توافق عليها.

المصدر: Thinkstock

3. ابحث عن الأموال التي تم فرزها مسبقًا

على مدى العقدين الماضيين ، نمت عملية الفرز التي يستخدمها مديرو الصناديق من حيث النطاق والحجم. هناك مستويات من التدقيق على العديد من الشركات التي لم تكن بحاجة إلى القلق بشأن جيل مضى ، ولكن مع توفر المزيد من المعلومات في متناول المستثمرين ، أصبحت الشركات أكثر حذرًا بشأن صورتها العامة. في السنوات السابقة ، كانت طرق الفحص تهدف إلى استبعاد الشركات التي تعتمد بشكل كبير على التجارب على الحيوانات أو كانت ملوثة سيئة السمعة ، على سبيل المثال.

في هذه الأيام ، هناك العديد من الأشياء التي يبحث عنها مديرو الصناديق عند اختيار الأسهم للفت انتباه عملائهم. بنك مرة أخرى قادرة على الحصول على بعض تفاصيل رائعة حول الأجيال الجديدة من الشاشات من Julie Gorte ، نائب الرئيس الأول للاستثمار المستدام في Pax World Management في بورتسموث ، نيو هامبشاير.

'نضع شاشاتنا أو معاييرنا في خمسة مجالات عامة. واحد هو البيئة. والثاني هو ممارسات مكان العمل ، والتي تشمل التنوع ، وعلاقات إدارة العمل. والثالث هو حوكمة الشركات ، والرابع هو التأثير على المجتمع ، والخامس هو سلامة المنتج ونزاهته.

أخبار الولايات المتحدة والتقرير العالمي يوضح أن عملية الفرز تتطور باستمرار ، وبعض مديري الصناديق يتطورون الآن توظيف الاستراتيجيات للعثور على شركات تحقق معايير أعلى من المتوسط. يمكن أن تبحث هذه الإجراءات عن الشركات التي تعرض وجهات نظر استشرافية بشأن البيئة والقضايا الاجتماعية ، مما يجعلها خيارات جذابة لبعض المستثمرين.

من المهم للغاية ملاحظة أن ممارسات الفحص يمكن أن تتنوع بشكل كبير ، لذلك من الأفضل ربما حتى تطوير عملية شخصية لتحديد جدوى قدرات الآخرين على الفحص بشكل صحيح. هذا هو السبب في أنه من الأولويات أولاً تطوير حس شخصي للتحليل النوعي للتأكد من أنك تعرف حقًا إلى أين تذهب أموالك.

المصدر: Getty Images

4. شاهد كيف تستجيب الشركات للتغيير

مرة أخرى ، ستلعب قدرتك الشخصية على التحليل من أجل الجودة دورًا كبيرًا في تحديد ما إذا كنت توافق على كيفية استجابة الشركات للتغييرات في الأعراف الاجتماعية أو المعلومات البيئية الناشئة. على سبيل المثال ، إلقاء نظرة نقدية على كيفية القيام بذلك BP (رمزها في بورصة نيويورك: BP) الأفق في المياه العميقة لم تكن كارثة الانسكاب النفطي مصدر إلهام للكثير من الثقة في قيادة الشركة أو أولويات الشركة. هذا ليس نوع السلوك الذي يريده المستثمرون لدعم أموالهم.

في المقابل ، هناك العديد من الأمثلة على الشركات الكبرى التي تتطور بمرور الوقت لتقليل تأثيرها وإحداث تغيير إيجابي ، ليس فقط في المجتمع ولكن في ثقافة الشركة. شركات مثل استهداف (رمزها في بورصة نيويورك: TGT) و نايك (NYSE: NKE) كانت أهدافًا كبيرة للنقاد في الماضي ولكنها اتخذت منذ ذلك الحين تدابير لتحسين أنفسهم.

عديدة شركات خرجوا علنًا لدعم المساواة في الزواج على مدى السنوات القليلة الماضية ، وهو أمر كان يُعتقد قبل عقد من الزمن فقط أنه سام سياسيًا. البعض الآخر اتخاذ التدابير للحد من انبعاثات الكربون وتحسين الاستدامة في مواجهة تغير المناخ العالمي ، مثل ليفي و موقع ئي باي (NASDAQ: EBAY) و تفاحة، مدينة، قط (NASDAQ: AAPL). مع ظهور معلومات جديدة واعتماد المجتمع لفهم جديد لتدابير المساواة ، هناك شركات تستفيد إلى أقصى حد من الفرصة لإحداث تأثير إيجابي.

لكي تصبح مستثمرًا أكثر ضميرًا اجتماعيًا ، يتطلب الأمر بعض الجهد. لكن الطريقة السهلة لتحقيق تأثير إيجابي في جميع أنحاء العالم والاستمرار في جني الأموال هي التأكد من أنك تضع استثماراتك في العمل داخل الشركات التي تظهر ميولًا للتفكير المستقبلي.

كن مطمئنًا علمًا أن العمل الذي تقوم به اليوم سيؤتي ثماره كثيرًا لغد أكثر إشراقًا.

حتى إذا كنت تعرف ما الذي تبحث عنه ، فقد يكون من الصعب تحديد الشركات المسؤولة اجتماعياً. يمكن أن يؤدي الإفصاح الغامض أو غير الكامل (علامة حمراء) أو التغطية الإعلامية المختلطة مع النقاد المتحمسين على كلا الجانبين إلى تعكير المياه وجعل رؤية ما هو تحتها أمرًا صعبًا حقًا. نحن لسنا كلي المعرفة ، لذا خذ اقتراحاتنا بحذر ، ولكن قبل بضعة أسابيع سلطنا الضوء على بعض الشركات التي يبدو أنها تحدث فرقًا ذا مغزى في العالم. إليك نظرة عليهم.

1. سولار سيتي (رمزها في بورصة نيويورك: SCTY)

تحتل شركة SolarCity موقع الصدارة في الموجة القادمة من الطاقة الخضراء المتجددة التي بدأت تتلاشى في قبضة صناعة الوقود الأحفوري التي تسيطر عليها معظم دول العالم. كانت الأعمال الأمريكية جالسة بينما تولت ألمانيا زمام القيادة كزعيم للطاقة الشمسية في العالم ، على الرغم من أن الطاقة الشمسية بدأت أخيرًا في اكتساب الزخم في جميع أنحاء الولايات المتحدة. أصبحت SolarCity واحدة من أوائل شركات تركيب الطاقة الشمسية المتداولة علنًا في الولايات المتحدة في أواخر عام 2012 ، وشهدت العام الماضي نموًا في قاعدة عملائها بأكثر من 100 بالمائة ، تبعا الى ميركوري نيوز . لكن شركة SolarCity تقوم بأكثر من مجرد توفير طاقة رخيصة ومتجددة للمجتمعات.

في الآونة الأخيرة ، الشركة لديها أعلن عن خطة لتقديم منصة عبر الإنترنت لبيع استثمارات الديون المدعومة بمشاريعها الشمسية. سيتمكن المستثمرون الأفراد من المشاركة ، والتي كانت متاحة في السابق فقط للمقرضين الكبار. من خلال تقديم هذه المنصة الجديدة ، تفتح SolarCity سوق الطاقة الشمسية للعديد من الأشخاص الذين كانوا مغلقين في السابق ويسمح للمستثمرين الأفراد بدعم الطاقة المتجددة.

على حد تعبير الرئيس التنفيذي ليندون ريف ، 'يريد الناس دعم تطوير الطاقة النظيفة. يرى العملاء فوائد الحصول على الطاقة الشمسية لمنازلهم ولكنهم يرغبون في المشاركة بطرق أخرى أيضًا '. وأضاف أنه 'من خلال نظامنا الأساسي للاستثمار ، نأمل في السماح لعدد أكبر بكثير من الأفراد والمؤسسات الأصغر بالمشاركة في التحول إلى بنية تحتية أنظف وأكثر توزيعًا'.

المصدر: Getty Images

2. الهدف (رمزها في بورصة نيويورك: TGT)

قد يكون التنافس الأساسي لشركة Wal-Mart كافيًا لجذب العديد من المستهلكين ، لكن شركة Target العملاقة للبيع بالتجزئة تضع أموالها في مكانها لفترة أطول بكثير مما كانت عليه شركة Wal-Mart. الهدف المحدد هو مسؤولية الشركات امر رسمى يعود تاريخه إلى عام 1946 ، ويعد بإعادة 5 في المائة من إجمالي أرباح الشركة إلى المجتمعات المحلية. الآن بعد أن نجحت Target في بناء نفسها في قوة وطنية ، فإن 5 في المائة قد تضيف ما يصل إلى أكثر من 4 ملايين دولار في الأسبوع.

قدم الهدف أيضا خطوات واسعة في زيادة عروض الأغذية العضوية ، وشراء منتجات المأكولات البحرية المستدامة ، وتحسين استدامة التعبئة والتغليف ، وزيادة جهود الكفاءة الداخلية لتكون أقل إهدارًا. كما جعلت الشركة من أولوياتها تقليل كمية غازات الدفيئة التي تنبعث منها في الغلاف الجوي ، مما يساعد في مكافحة تغير المناخ العالمي.

قد لا يزال الهدف في مواجهة أمثال وول مارت وتجار التجزئة الكبار الآخرين ، لكن الخطوات التي تتخذها الشركة لتحسين المجتمع تميزه بالتأكيد.

المصدر: Thinkstock

3. نايك (رمزها في بورصة نيويورك: OF)

إحدى الشركات التي تقدم دفعة مفاجئة لمجتمعات أفضل حول العالم هي شركة صناعة الملابس والأحذية الرياضية Nike. بعد اجتياز العديد من السنوات الصعبة التي دعت فيها منظمات حقوق العمال إلى المقاطعة ، قطعت شركة Nike شوطًا طويلاً لتنظيف صورتها. تقوم الشركة الآن بالإعلان عن الجمهور حالات المخالفات العمالية التي تكتشفها في المصانع التي تنتج بضاعتها ، واتخاذ الإجراءات اللازمة للتأكد من معالجتها. بينما لا تزال الشركة تخوض هذه المعركة في نظر الكثيرين ، فقد خطت خطوات كبيرة في الاتجاه الصحيح.

هناك طريقة أخرى لتغيير Nike لنموذج أعمالها من خلال دمج معايير جديدة جذرية للاستدامة والابتكار. كما شركة سريعة التقارير ، أنشأت Nike تطبيقًا يسمى 'Making' يوضح التأثير البيئي لمواد الإنتاج المختلفة. جاء التطبيق في إطار جهود الشركة لإزالة المواد الكيميائية الخطرة تمامًا من منتجاتها بحلول عام 2020.

بدأت Nike العمل على برنامج يسمى 'Launch' بالشراكة مع وكالة ناسا ووزارة الخارجية الأمريكية. الإطلاق هو محاولة لتطوير مواد مستدامة يمكن استخدامها على نطاق واسع ، مما يساعد في التخفيف من العديد من المشكلات التي تسببها تقنيات الإنتاج المهدرة.

المصدر: Getty Images

أين ذهب كلارك كيلوج إلى الكلية

4. هيوليت باكارد (رمزها في بورصة نيويورك: HPQ)

أحدثت شركة Hewlett-Packard الكثير من الضجيج على مدار السنوات العديدة الماضية لكونها رائدة في تحويل صناعة الحوسبة بعيدًا عن استخدام 'معادن الصراع' ، بل إنها حصلت على المركز الأول في مجلة مسؤولية الشركاتقائمة من أفضل 100 شركة مواطنة في عام 2010.

الإنترنت يقوم بعمل رائع ل وضع العديد من الأسباب التي جعلت HP قد خطت خطوات كبيرة في كسب المستهلكين الواعين أخلاقياً ، بما في ذلك الضغط من أجل تشريع يحظر استخدام 'معادن الصراع' ، بل وواصلت جهودها بعد أن تبين أن الشركة نفسها لم تكن مذنبة باستخدامها في المقام الأول .

بذلت الشركة أيضًا الكثير من الجهد لإنشاء واستخدام المزيد تغليف مستدام لمنتجاتها ، مما يقلل من كمية النفايات المتولدة نتيجة لذلك. ومنذ ذلك الحين أصبحت واحدة من الشركات الرائدة على مستوى العالم في هذا الجهد ، وتعد مثالاً يحتذى به لأعمال التكنولوجيا والحوسبة الأخرى التي يجب أن تحذو حذوها.

المزيد من ورقة الغش في وول ستريت:

  • الاستثمار الاجتماعي: 4 شركات تحدث فرقا
  • 5 عمالقة الإنترنت الأمريكيين يحصدون عائدات ضخمة
  • تم تعيين 5 شركات ناشئة لتغيير الأعمال الكبيرة ومن يهددون